黄金的价钱(黄金价格行情)

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9月6日，由中国物资再生协会贵金属产业委员会（CPMIC）、中国黄金协会铂金分会（PCCGA）、世界铂金投资协会（WPIC）联合发起举办的铂族金属行业年度盛会——2022上海铂金周暨中国铂族金属市场峰会“中国物资再生协会贵金属产业委员会和巴斯夫专场”在上海图书馆东馆举行。

该专场会议邀请了巴斯夫贵金属服务与回收业务部全球高级副总裁蒂姆·英格尔（TimIngle）、中工美上海分公司总经理助理贾晓龙和工商银行贵金属业务部、产业金融部副总经理胡锐、千海金贵金属研究所高级分析师栾海就铂族金属市场、贵金属安全物流、产融结合、投资机遇等话题进行了分享。北京黄金经济发展研究中心研究员张文斌主持该专场会议。

（本文为中国黄金网原创文章，内容仅供参考之用，不构成操作建议或投资指南。）

01

蒂姆·英格尔：铂族金属市场的挑战与长期前景

▲巴斯夫贵金属精炼、化学品和电池回收业务部门副总裁蒂姆·英格尔（TimIngle）

市场对铂族金属的需求从今年1月至8月保持稳中有升。供应方面，铂族金属一次资源供应量为每年1400万盎司，二次资源供应量为每年600万盎司，每年铂族金属市场供应总量达2000万盎司。在需求方面，大约1300万盎司的铂族金属需求量来自汽车行业，占比65%。过去几个月来的数据显示，中国汽车销售情况非常理想。蒂姆·英格尔预计，中国2022年的汽车销售量有望增长2%，销售情况十分亮眼。

关于铂金代替钯金降低成本方面，蒂姆·英格尔指出，当前钯金价格约为每盎司2000美元，而铂金价格约为每盎司1000美元。因此，减少一半的钯含量会显著节省成本，他预计2022年将有70万盎司的铂金替代钯金进行生产。2025年、2026年、2027年，替代量有望达到每年200万盎司。铂金在生产中将很大程度上替代钯金，因此铂金价格很有可能上涨。

回收业务同样值得关注，二次供应将提供30%的铂族金属。今年全球铂族金属回收量下降了约15%到20%，但是在任何供应链中，只要有废弃的催化转换器，人们都会将其再次提炼，将价格高昂的铂族金属回收利用。

02

贾晓龙：贵金属安全物流

▲中工美上海分公司总经理助理贾晓龙

按照国际货运代理协会和国际航协对特种货物的分类，贵重物品是指毛重每千克运输的声明价值国际货运超过1000美元、国内货运超过2000元人民币的货物。通常主要有：黄金、铂金、铱、铑、钯等稀贵金属及其制品，各类宝石、玉器、钻石、珍珠及其制品，珍贵文物（像是书、古玩、字画等），现钞、有价证券等。因为价值高，这类货物在具有货物属性和商品流通属性的同时，也具有特殊的金融属性，是金融载体，可交易、易变现。

贵金属仓储仓库要符合非常严苛的条件。位于黄金等贵金属生产、流通或消费的主要集散地，实物收发规模、流转达到规定要求，并具备良好的交通状况。具有与存放黄金等贵金属性质相适应的高标准库，具备黄金等贵金属实物交接场地。具有保障库存黄金等贵金属安全的相应设施、设备。具备规范的收发、储存保管制度。验收设备齐全，计量符合国家有关规定；配备一定数量的贵金属仓储管理人员；具备一定的资金实力或拥有一定规模的固定资产，为其应负的经济责任起到保障作用、非金融机构以须提供保险证明。

为了保证仓储的安全，不仅要有专业安保人员24小时值班，同时还要保证员工具备无犯罪记录等多种条件。目前，贵金属的运输方式主要有随身携带、铁运、陆运、海运、空运。为保证贵金属在运输过程中的安全，还会辅以配备摄像头、振动仪、武装押运、铅封、保安胶袋等多种安保手段。

03

胡锐：租赁业务是带来双赢的“金钥匙”

▲中国工商银行贵金属业务部产品金融部副总经理胡锐

什么是贵金属租赁业务？胡锐表示，以工商银行为例，实物贵金属租赁业务指工商银行向符合条件的法人客户，包括小企业客户输出实物贵金属，并按照合同约定以人民币形式收取租赁的费用，承租人到期归还等量实物贵金属的业务。简单来说，实物贵金属租赁是一种有别于传统贷款的融资/融货的模式。客户从银行租入实物贵金属后，在租赁期间拥有贵金属的处置权，只需定期向银行支付租赁费，并在业务到期时，将等量的贵金属归还银行即可。

据胡锐介绍，贵金属租赁业务有四大优点：一是场内过户，安全可靠。工行租赁的实物贵金属通过上海黄金交易所会员服务系统实现交付、归还。二是标的丰富，品质保障。租借标的涵盖可在上海黄金交易所挂牌交易、交割的标准黄金、白银、铂金等，品质有保障。三是出入库便捷。指定交割仓库遍布全国，借入方可以就近选择仓库进行贵金属出入库。四是借入方可享受到独有的税收优惠政策。借入方通过租借取得并出库的实物，最终通过交易所市场买入并归还的，可获得上金所开具的增值税专票。

工商银行贵金属租赁业务始于2010年。该业务一经推出，便受到产业链企业的广泛认可，业务规模迅速扩大，体量规模在较长时间一直稳定在400亿元以上，峰值曾突破500亿元，市场份额连续多年位居同业首位，占比将近四分之一，有力支持了国内黄金产业链实体经济的发展，成为工商银行一张亮丽的产品名片。后来，工行相继在2014年和2020年推出了白银和铂金两项租赁产品，成功地为石油炼化、电子电气、玻纤制造等行业领域的企业，提供了原料的融货服务，有效满足了不同产业领域客户的贵金属需求，填补了市场空白，取得了较好的阶段性成果。

贵金属租赁是通过融货方式有效降低产业链企业购买黄金等贵金属原料对流动资金的占用，在提高企业资金使用效率的同时，还可以较好地规避贵金属价格波动带来的风险。可以说，贵金属租赁业务是银行信贷业务的一次全面创新，进一步完善了银行的金融类产品的结构，提升了银行的市场竞争力。因此，租赁业务是引起双赢的“金钥匙”，倍受市场推崇。

04

栾海:现在是介入铂金市场的较好时机

▲千海金贵金属研究所高级分析师栾海

千海金黄金珠宝集团有限公司（下称“千海金”）是一家聚焦B端珠宝供应链和产融结合的集团化运营公司，也是国内率先推出投资铂金条企业之一。

千海金贵金属研究所高级分析师栾海指出，“金铂比”跟“金银比”基本上类似，也是用黄金的价格除以铂金的价格，得出一个比值。1991年1月到2012年9月，可以发现接近20年的时间里，“金铂比”始终在1的数值以下，这代表着黄金比铂金要弱。也就是说，铂金价格始终高于黄金价格。到了2015年之后，“金铂比”从1逐步攀升，到2020年3月最高的时候达到了2.45，这是一个极其罕见的现象。因为在23年的“金铂比”的走势过程中，很少会出现超过2以上比值的现象。这意味着投资者用1克黄金的价钱可以买到2克的铂金，也意味着铂金相对于黄金来说，被严重低估了。铂金的吸引力逐渐凸显，铂金越来越有吸引力。

同时，采矿成本对铂金价格存在强大支撑。2008年至2022年近15年的时间里，铂金价格在800美元/盎司这个位置形成了长期支撑位。现在铂金的价格再次到了800美元/盎司附近。每次价格到这个位置之后，就会往上反弹。为什么到这个位置开始上涨？因为800美元/盎司是铂金开矿成本的价格，也就是说对于采矿企业，它的成本价是在800美元/盎司。并不能说铂金的价格处在800美元/盎司就是最低的位置，至少可以说它是底部的区域位置。对于中长期投资者来说，现在其实是一个比较好的介入时期。

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